Truffe e reati: il ricilaggio è sempre dietro l’angolo

Accade di continuo che siamo circondati da persone intente a commettere azioni discutibili se non illegali, ed ovviamente tutto questo rimane sempre giudicabile in modo negativo nonostante la famigerata crisi economica che ormai da diversi anni vittimizza molte persone. Sono molto frequenti, in merito a queste problematiche, i casi di ricilaggio: riciclaggio di documenti, di dati e di denaro.

Denaro illegale e false identità continuano a diffondersi sempre di più

In televisione, sui giornali e su internet, circolano molte notizie su casi di riciclaggio di documenti, di dati e di denaro, e non sono pochi i consigli, che vi si possono reperire, in merito a queste truffe, per poterle dunque combattare ed evitare.

Il riciclaggio di documenti permette al truffatore di acquisire una falsa identità, il riciclaggio di dati, permette di accedere a conti correnti o servizi in generale a cui potrebbe accedere solo il diretto intestatario, e di conseguenza, dopo queste due azioni a delinquere, ecco che avviene il riciclaggio di denaro.

Il riciclaggio di denaro non è altro che una presunta lecita operazione di trasferimento di soldi, la cui provenienza è niente meno che illecita. Il riciclaggio di denaro è detto anche “dirty money”, è un reato a tutti gli effetti, e in genere è messo in atto sia da pochi individui truffatori che collaborano tra loro, che da organizzazioni criminali. Molto spesso, le notizie di cronaca riferiscono che le organizzazioni criminali riescono meglio ad attuare le loro operazioni di riciclaggio di documenti e denaro, in altri paesi diversi dal loro.

E questo accade perchè decifrare e monitorare i movimenti bancari tra una nazione e l’altra risulta spesso molto più difficile e complicato, con tempi molto più lenti che in genere procrastinano di continuo il controllo legale da effettuare, facendo così finire il tutto, in un dimenticatotio.

Casi recenti di riciclaggi condananti

Spesso si può pensare che ad aver bisogno di denaro sporco, possono essere le persone che lavorano poco, che vivono in una condizione economica precaria, e che quindi sono quasi costrette a mettere in pratica azioni a delinquere, ma in realtà, spesso succede il contrario.

Sono moltissimi i casi di noti imprenditori, che pur non avendo problemi economici decidono di immischiarsi in azioni illegali, come per esempio il recente caso accaduto ad Asti, in cui un imprendotore agricolo avrebbe presentato all’istituto di credito molte ricevute bancarie con un importo totale di 400.000 euro, fingendo di aver avuto rapporti commerciali con debitori del tutto ignari.

Il tutto sarebbe accaduto perchè l’imprenditore ha voluto far apparire la propria attività lavorativa più ricca di quanto lo era nella realtà dei fatti, con l’obbiettivo di farsi concedere dalla banca alcune linee di credito.

Guida sicura è un dovere con bambini e i seggiolini auto

Guidare un’auto comporta molta attenzione e lucidità mentale, non solo per la sicurezza dello stesso conducente ma anche per la sicurezza dei passeggeri, e soprattutto per quella dei più piccoli. I bambini infatti spesso durante il tragitto in auto sono irrequieti e tendono ad arrampicarsi dal sedile posteriore in avanti ostacolando così la fermezza del guidatore. E’ necessario, per evitare problematiche di questo genere seguire alcuni consigli che garantiscano la massima fermezza dei bambini e la massima tranquillità del conducente e degli altri eventuali passeggeri.

Una normativa europea per la sicurezza dei più piccoli

In merito alla sicurezza dei bambini che sono in macchina mentre un genitore o un conducente sta guidando, vi sono dei comportamenti che si possono, anzi, si devono seguire. Infatti, non si tratta ormai più di semplici consigli, ma di vere e proprie norme legali. Le norme per il trasporto e per i seggiolini auto si sono consolidate in base a numerosi problemi che si sono verificati riguardo alla sicurezza stradale e dei bambini al di sotto dei 12 anni e alti meno di 1.50 metri.

La legge sul trasporto dei bambini sui veicoli riguarda l’art. 172 del Codice della Strada, che per i minori con meno di 12 anni e 1,50 m di altezza, prevede un sistema di ritenuta omologato che risulterebbe adatto alla loro statura. Vi sono attualmente, cinque gruppi di dispositivi che la normativa europea ha classificato, in base all’età del bambino, al suo peso, alla sua altezza, alla sua costituzione fisica.

La sicurezza non è mai troppa, ma alcuni obblighi cessano con la crescita del bambino

I dispositivi di sicurezza all’interno delle automobili, possono non essere usati obbligatoriamente quando il bambino ha compito i 12 anni di età e quando ha superato il metro e mezzo di altezza, in alcuni casi anche se non ha compiuto i 12 anni. E’ da questi requisiti che il bambino può iniziare ad usare le cinture di sicurezza che usa anche il conducente dell’auto.

Fino ai 9 kg di peso del bambino, si consiglia di posizionare il seggiolino di sicurezza in senso contrario a quello di marcia, quindi si potrebbe posizionare il seggiolino nel senso di marcia del veicolo quando l’altezza del bambino inizia a superare il poggiatesta del dispositivo di sicurezza.

Diritto di associazione: cosa c’è da sapere

In diritto civile, un’associazione è l’unione di piú persone che cooperano in modo permanente per il raggiungimento di un fine comune o per la gestione di un interesse comune. Le associazioni possono essere economiche, politiche, religiose, artistiche, scientifiche, morali, sportive, di beneficenza, ecc. a seconda dello scopo che si prefiggono, scopo che non può essere in contrasto con gli interessi della collettività.

Associazioni che hanno fatto la storia

Nasce cosí il concetto di limite al diritto di associazione. Lo spirito di associazione si manifestò presso i Romani con i collegia, la cui esistenza e i cui statuti dovevano essere approvati dallo stato. Il fenomeno associativo ha ulteriori sviluppi, all’epoca dei comuni con la creazione delle Corporazioni mercantili e artigiane e delle Consorterie. Organizzate in forma autoritaria, le Corporazioni arrivano talvolta a conquistare i pubblici poteri attraverso gli organi politici ed amministrativi da esse imposti.

Con il sopravvenire delle signorie e delle monarchie assolute esse conservarono soltanto un carattere economico, ma andarono perdendo autorità col modificarsi dell’economia. Nel sec. XVIII gli scrittori che prepararono la Rivoluzione francese si accanirono contro di esse pretendendo la libertà di lavoro del cittadino, e sono appunto le leggi della Rivoluzione a considerare le Corporazioni come limitative delle libertà individuali e come tali a sopprimerle.

Il codice penale napoleonico proibí l’istituzione di associazione di qualsiasi natura, che avessero piú di venti soci, senza l’autorizzazione del governo. Ma il bisogno insopprimibile di associarsi per tutelare particolari interessi fece sí che esse si ricostituissero e sul finire del secolo scorso la libertà di associazione viene pian piano riconosciuta da tutti gli stati, sia pure con qualche discriminazione per ciò che concerne le associazioni religiose.

Associazioni in Italia

Gravi furono in Italia le limitazioni imposte dal fascismo al diritto di associazione: l’autorità di pubblica sicurezza doveva prendere conoscenza dell’atto costitutivo, dello statuto e dei regolamenti di ogni associazione, oltre all’elenco delle cariche e dei soci, e i prefetti avevano facoltà di sciogliere associazioni, enti e istituti che svolgeranno attività terzi (beneficenza) o a vantaggio degli associati.

Tali associazioni presuppongono un fine lecito da perseguirsi con mezzi leciti e possono non avere pebonalità giuridica ed economica, benché operino nel mondo giuridico ed economico. Tuttavia non rientrano in questo campo quelle forme di associazione a cui lo stato ha riconosciuto un fine di utilità generale e ha concesso un’autonomia giuridica, come le associazioni di mutuo soccorso e di mutua assicurazione che hanno per scopo principale di porgere assistenza agli associati, ma senza fine di lucro. Lo stato le regola con leggi speciali e concede loro agevolazioni specialmente di carattere fiscale.

Un’associazione di fatto a carattere commerciale (che nulla ha a che fare con le società commerciali propriamente dette) è l’associazione in partecipazione che non costituisce un ente distinto dalle persone dei soci (come avviene delle società commerciali) e quindi non ha una personalità propria. Essa è un contratto in forza del quale una persona o piú persone si associano ad altra persona o piú persone per dividere il guadagno che si presume derivare da una determinata operazione commerciale.

Devozione e pellegrinaggi

Il pellegrinaggio è un viaggio individuale o collettivo, fatto per devozione ad un luogo sacro o santuario, per compiervi atti speciali di religione a scopo o votivo, o penitenziale, o di pietà. Il pellegrinaggio è una forma devozionale insita in tutti i popoli e in tutte le religioni; ha funzione di elevazione religiosa, di unificazione e di comprensione sociale, favorita dall’attrazione e dalla novità del viaggio, dal lavoro e dal turismo.

Il pellegrinaggio nelle varie religioni

L’India è terra classica di pellegrinaggio soprattutto nell’Himalaya e nel Kashmir. Nei molti luoghi di pellegrinaggio si onorano Siva, Kali, Vishnu, Krishna; meta di pellegrinaggi sono anche fiumi, tra i quali, a noi noti, il Gange ed il Godavari. L’inclinazione ai pellegrinaggi è passata anche al buddismo, nella cui fase più antica già i pellegrini si recavano a visitare i luoghi santificati dal Buddha (Kapilavastu, Benares, ecc.).

Note mete di pellegrinaggio sono inoltre il «dente» e le «impronte» di Buddha a Ceylon; i suoi capelli raccolti a Rangoon; Lhasa, Tashilumpo e Urga nel Tibet e nella Mongolia e numerose località in Cina ed in Giappone. Anche in Giappone del resto si nota con lo scintoismo una predilezione per i pellegrinaggi: noti sono quelli al tempio di Isé, ai santuari di Kwannon, al Fujiyama ed al Kimpusen. Nell’antico Egitto mete assai venerate di pellegrinaggi erano il santuario della dea Seket a Bubasti, e quello di Ammone.

Pellegrinaggi israeliani

L’antica religione di Israele annoverava il grande pellegrinaggio pasquale al tempio di Gerusalemme, presso il quale era usanza recarsi anche a Pentecoste e ai Tabernacoli. L’Antico Testamento ci lascia ricordi di molti altri pellegrinaggi (ad esempio al santuario di Jahvè a Silo). Gli antichi Greci venerarono sempre come mete di pellegrinaggio le tombe degli eroi. Famosi erano i santuari di Asclepio; Delfi, Olimpia, Eleusi videro le grandi adunate religiose e nazio-nali con gli annessi giochi. Di Roma antica ricordiamo i santuari, mete di pellegrinaggi, di Giove Laziale, di Diana Nemorense e di Giunone Lanuvina.

Come si sa il pellegrinaggio alla Mecca (al-hagg) è presso i musulmani d’obbligo: l’uso di esso si rifà al culto preislamico della Ka’bah, ripreso da Maometto. Il pellegrino per fregiarsi di tale titolo deve fare sette volte il giro della Kabah, baciare la «pietra nera», bere l’acqua del pozzo Zamyam, salire sul monte Arafat e discendere nella valle di Mina, indi rivedere la Ka’bah. Gli Sciiti, invece, compiono un pellegrinaggio alle tombe di Ali e di Husain.